拉帮结伙设圈套，黑龙江警方一网打尽“空手套白狼”诈骗团伙

“别动，你是大新吧？”

“是我，怎么了？”

“我们是大庆警方，知不知道找你啥事？”

“不知道，我没去过大庆。”

“那你去过哈尔滨吧？”

……

10月23日下午，在江西省上饶市某地，黑龙江省大庆市公安局喇嘛甸分局刑侦二队民警将嫌疑人大新（化名）抓获，当听民警说出“你去过哈尔滨吧”时，大新脸色煞白，没再狡辩。

大新一伙人为了骗钱，竟以质押存单办大额贷款为由，诈骗大庆市一名男子20余万元。随着大新的落网，这个团伙彻底覆灭。

动了邪念

小权今年43岁，家住江苏省常州市，没有稳定工作。多年前做过生意，后来由于经营不善关门了。

从那之后，他开始以帮别人贷款为生。

工作期间小权认识了小他一岁的小利，两人接触十分频繁，慢慢成了朋友。

小利那时收入也不稳定，两人在一起，常常研究怎样赚大钱。

随着小权混迹“金融圈”的时间越来越长，他捉摸出一个骗钱套路。小权发现，一些想办贷款的人都很着急，其中许多人苦于没有抵押物，如果让这些人相信他能办理贷款，想赚钱就很容易了。

最终，他想出了以质押存单贷款的方式骗钱！

小权将自己的想法告诉了小利，两人一拍即合，决定铤而走险。

组成团伙

质押存单贷款套路是咋回事？

正常情况下，个人可以通过定期储蓄存单作为质押，从银行取得一定金额的贷款。小权他们想出的办法是：他们大肆宣传自己能通过质押存单帮办贷款，若有人想办贷款，他们会先“亮资”，到贷款当事人指定的银行存款，数额根据贷款额定，存款后以质押存单的方式贷款。

这样的流程看上去没问题，但接下来就是骗局了。

首先，他们要与受害人签合同，合同大都是利己条款；签了合同后，小权找有钱人去银行存款，也就是所谓的“亮资”，这期间他们会收受害人的调资保证金；受害人交钱后，他们会给受害人看存单，接着就会以受害人合同违约的理由，声称贷款没办成是受害人违约的原因，拒退“保证金”……

想出这条来钱道后，为了避免被人发现，两人决定再拉人入伙，让别人在前面具体实施，他们隐藏在幕后。

一次偶然的机会，小峰加入了这个团伙，小峰今年45岁，生活在江苏扬州，当年入伙时正缺钱。

小峰入伙之初，受小利指使与受害人见面，然后签合同、收钱。签了几单后，小峰为了减少风险，又雇了两个人入伙，这两人是大新与大全。就这样，5人团伙形成，且分工明确。

小权为首，负责寻找“亮资”人；小利负责联系小峰，如何操作；小峰指挥大新、大全具体实施。

几年前，他们来到大庆。

掉进陷阱

早在2018年，大庆市一家私企由于资金周转困难，想办理大额贷款，该企业派出一名男子负责此事。男子通过中间人介绍，与小权这伙人建立了联系。

“当时中间人也不知道小权等人是骗子。”大庆市公安局喇嘛甸分局刑侦二队民警刁治华说，男子最初想办理几千万元的贷款，中间人联系后，得到小权等人肯定的答复“能办”！但需要收取调资费、差旅费、贴息费以及办完贷款后收取贷款总额的10%好处费。

男子同意后，小权这伙人将合同发给中间人，男子和中间人签了合同。

2018年1月13日，大全在小峰的指挥下，来到哈尔滨某地与男子及中间人见面。

当时，大全称代表资金方收取调资费，收费后才能帮办贷款。当天，男子往大全指定的账户打款15万元。

接着，众人入住一家宾馆，可当天深夜大全就消失了，后来通过中间人联系，得知男子这方违约了，所以不能再为其办理贷款。

此时男子已掉进小权等人设好的陷阱，但这还不算完，接下来，小权等人并没有收手，而是继续在男子身上动心思。

损失惨重

小权等人收到钱，当夜让小峰通知大全离开，以免发生意外，并称是由于男子这方违约，所以才不能办理贷款，这种情况下让中间人及男子都蒙了。

后来，在中间人的联系下，小权等人称可以再派人来一次，但需要再拿5万元调资费以及5000元差旅费。

几天后，大新赶到哈尔滨，与中间人及男子见了面，这次，男子又掏了5.5万元。

大新将存单照片拿出，称这次他们已经存钱，可以继续办理贷款。

可一转身大新就表示，男子又违约了，因为此前合同中写明，他们存钱后需要见到银行行长，这样才能办理贷款。

就这样，因为没见到银行行长，属于违约，所以贷款又没办成。

先后两次贷款都没有办成，男子却花了20.5万元，而对方称是因为他违约，所以概不退款。

男子很气愤，越想越不对劲，就报了警。

团伙覆灭

“这起案件表面上看似经济纠纷，却藏着十分讨巧的诈骗套路。”民警说，首先，每次诈骗时，小权都花钱雇“亮资”人，每次都给“亮资”人2万元以内的好处费。

“亮资”人按小权指定的银行存款，数额一般在300万元左右。存后用手机将存单拍下发给小权，小权再把存单照片发给小利，再由小峰发到大全或大新手中，然后给受害人看。之所以这么做，就是想给受害人一个错觉，对方有实力且确实存了大额的钱。

可事实是，小权雇佣的“亮资”人，上午将钱存入银行，下午就会取出，所以根本没有质押存单贷款这一说。

另外，诈骗之初，小权等人所说要收取的各种费用，也是为了让人相信他们能办高额贷款。

接到报警后，喇嘛甸公安分局高度重视，刑侦二队民警立即着手调查此案。通过对涉案相关信息的梳理，民警成功锁定了犯罪嫌疑人大新与大全。

调查过程中，民警发现，小权、小利、小峰一伙人在全国各地多次作案，此前三人已被外地警方抓获，并被判刑。

“我们是大庆警察……”

今年10月23日，在江西省上饶市，民警先后将犯罪嫌疑人大新、大全抓获。

经讯问，犯罪嫌疑人大新、大全对其于2018年在哈尔滨市以办理贷款方式骗取受害人20.5万元的犯罪事实供认不讳。

目前，犯罪嫌疑人大新、大全已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步办理中。